本記事へアクセスしたあなたは、
- 仮想通貨の確定申告は必要なのか知りたい
- 仮想通貨の確定申告についてを知りたい
- 仮想通貨の確定申告を楽にできるツールを知りたい
上記のように考えているのではないでしょうか。
本記事では、仮想通貨の確定申告をする基準や概要、効率化ツールを解説します。
仮想通貨の確定申告は必要？
そもそも、仮想通貨取引をした場合に、確定申告は必要なのでしょうか。
結論からいうと、仮想通貨取引を行う場合、年間の利益額が20万円を超えると確定申告が必要です。
例えば1つの会社から給与をもらっているサラリーマンは20万円から確定申告が必要です。
ただし、以下に該当する場合は、利益額が20万円以下でも確定申告が必要になります。
- 医療費控除を利用する場合
- 給与以外の収入で確定申告をする場合
- 2つ以上の会社から給与をもらっている場合
確定申告が不要な場合
一方、以下の場合は確定申告の必要は必要ありません。
- 仮想通貨取引で損失が出てマイナス収支になる場合
- 給与所得や退職所得以外の所得金額との合計が年間20万円に満たない場合
仮想通貨の確定申告についての概要
仮想通貨（暗号資産）による所得は原則として「雑所得」として扱われます。
確定申告は、取引所から発行された取引履歴をもとに、譲渡所得や雑所得を計算して行います。
申告税率の計算方法は累進課税
雑所得となる仮想通貨は、総合課税の対象です。
総合課税とは、給与など他の収入と合算した額に応じて税率が決まりまる計算方法を指します。
【所得金額と税率】
| 課税される所得金額 | 税率 | 控除額 |
|---|---|---|
| 195万円以下 | 5％ | 0円 |
| 195万円を超え 330万円以下 | 10％ | 97,500円 |
| 330万円を超え 695万円以下 | 20％ | 427,500円 |
| 695万円を超え 900万円以下 | 23％ | 636,000円 |
| 900万円を超え 1,800万円以下 | 33％ | 1,536,000円 |
| 1,800万円を超え 4,000万円以下 | 40％ | 2,796,000円 |
| 4,000万円超 | 45％ | 4,796,000円 |
仮想通貨の確定申告にツールを使う理由
仮想通貨の確定申告にツールを使う理由は、以下の3つが挙げられます。
メリット①：手間を省くことができる
仮想通貨の確定申告では、取引履歴から損益を計算し、所得税や住民税を計算する必要があります。
取引履歴が多い場合や、複数の取引所を利用している場合、手入力で計算するのは大変な作業です。
ツールを利用すれば、取引履歴の取得から損益計算、所得税や住民税の計算までを自動で行うことができるため、手間を大幅に省くことができます。
メリット②：ミスを防ぐことができる
手入力での計算では、ミスをしてしまう可能性もあります。
ツールを利用すれば、計算式や税制の改正などの最新情報を常に反映した計算を行うことができるため、ミスを防ぐことができます。
メリット③：正確な申告を行うことができる
仮想通貨の確定申告では、正確な申告を行うことが重要です。ツールを利用すれば、取引履歴を漏れなく取得し、正確な損益計算を行うことができます。
また、ツールによっては、損益通算や繰越控除などの特例の適用についてもサポートしているため、より正確な申告を行うことができます。
仮想通貨の確定申告を効率化するツール
Cryptact(クリプタクト)
運営会社：株式会社pafin
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もちろん、メール対応では仮想通貨に精通したプロが迅速にサポートしてくれるので、初心者にもおすすめです。
仮想通貨の確定申告ツールまとめ
今回は、仮想通貨（暗号資産）の確定申告をする基準や概要、効率化ツールをご紹介してきました。
仮想通貨取引を行う場合、年間の利益額が20万円を超えると確定申告が必要です。確定申告は、自分で計算ことも可能ですが、取引履歴の整理や計算が大変で、ミスをしてしまう可能性もあります。
そこで、仮想通貨の確定申告を効率化するツールが役立ちます。自分に合ったツールを選んで、確定申告を効率化しましょう。
